Вход в личный кабинет Что необходимо для участия в программе?
Для участия в Программе, заявителю-участнику, в том числе, очереднику местных исполнительных органов, необходимо открыть или иметь действующий договор о жилищных строительных сбережениях.
Порог достаточности — что это такое?
Порогом достаточности называется самое меньшее количество пенсионных накоплений, недоступное для снятия. Оно должно всегда находиться на счете вкладчика пенсионного фонда. Эта сумма обеспечивает возможность получения минимальной пенсии по старости после достижения вкладчиком пенсионного возраста.
Согласно установленным правилам, снимать и расходовать накопления могут граждане Казахстана с определенным порогом достаточности. Узнать этот порог можно после просмотра специальной таблицы. Каждому возрасту соответствует конкретный порог снятия.Снятые средства можно потратить на покупку дома или квартиры, погашение долга, дорогостоящее медицинское обслуживание. Есть дополнительный вариант – инвестирование.
Что необходимо для участия в программе заявителю-участнику:
- необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете на сайте Банка www.hcsbk.kz;
- в соответствующем разделе подать заявку на участие в Программе «Свой дом»;
- принять участие в голосовании за предложенный Объект строительства;
- пройти процедуру определения платежеспособности (квалификации);
- ознакомиться с результатами распределения жилья;
- пройти процедуру бронирования (при требовании Застройщика) жилья;
- пройти процедуры, связанные с оформлением кредита и приобретением жилья.
Кредитное жилье через областные акиматы
- Заключение договора о жилстройсбережениях в ЖССБК
- Подача заявления на участие в Программе на сайте ЖССБК
- Наличие на счете в ЖССБК не менее 20% от стоимости жилья для возможности оформления займа на покупку жилья
- Проверка ЖССБК платежеспособности вкладчика
- Заключение вкладчиком договора купли-продажи с акиматом
- Получение займа в ЖССБК для покупки жилья
Индивидуальное жилищное строительство
- Заключение договора о жилстройсбережениях в ЖССБК
- Наличие на счете в ЖССБК не менее 20% от стоимости жилья для возможности оформления займа на покупку жилья
- Обращение очередника в акимат за направлением
- Подача заявки в ЖССБК
- Проверка ЖССБК платежеспособности вкладчика
- Организация строительства индивидуальных жилых домов акиматом на земельных участках с подведенными инженерными коммуникациями
- Заключение договора купли-продажи с акиматом
- Получение очередником займа в ЖССБК для покупки дома
Вкладчики жилстройсбербанка в рамках программы «нұрлы жер» могут приобрести жилье по трем направлениям:
Кредитное жилье через областные акиматы
- Заключение договора о жилстройсбережениях в ЖССБК
- Подача заявления на участие в Программе на сайте ЖССБК
- Наличие на счете в ЖССБК не менее 20% от стоимости жилья для возможности оформления займа на покупку жилья
- Проверка ЖССБК платежеспособности вкладчика
- Заключение вкладчиком договора купли-продажи с акиматом
- Получение займа в ЖССБК для покупки жилья
Особенности:
- цена за 1 м2*:
– до 180 тыс. тенге – Астана, Алматы, Атырау, Актау;
– до 140 тыс. тенге – остальные регионы. - Ставка по кредиту – 5% годовых (ГЭСВ – 5,2% годовых);
- Площадь жилья – не более 80 кв. метров;
- Распределение не менее 50% жилья среди очередников акимата;
- Отделка – чистовая
*цена без стоимости инженерных сетей
Требования к претендентам :
- гражданство Республики Казахстан или статус оралмана;
- подтверждение платежеспособности в порядке, предусмотренном внутренними документами ЖССБК;
- отсутствие жилья на территории Республики Казахстан у заявителя и членов его семьи;
- отсутствие фактов преднамеренного ухудшения жилищных условий или отчуждения жилища заявителем и членами его семьи, в течение последних 5 лет;
- для Кандидатов, претендующих на приобретение кредитного жилья в городах Астана и Алматы, требуется наличие постоянной регистрации по месту жительства в указанных городах не менее последних 2 (двух) лет.
Приобретение жилья через частных застройщиков
Особенности:
- цена за 1 м2*
– до 260 тыс. тенге – Астана, Алматы и их пригородные зоны;
– до 220 тыс. тенге – остальные регионы. - Отделка – чистовая
Индивидуальное жилищное строительство
- Заключение договора о жилстройсбережениях в ЖССБК
- Наличие на счете в ЖССБК не менее 20% от стоимости жилья для возможности оформления займа на покупку жилья
- Обращение очередника в акимат за направлением
- Подача заявки в ЖССБК
- Проверка ЖССБК платежеспособности вкладчика
- Организация строительства индивидуальных жилых домов акиматом на земельных участках с подведенными инженерными коммуникациями
- Заключение договора купли-продажи с акиматом
- Получение очередником займа в ЖССБК для покупки дома
Особенности:
- Вкладчик – очередник акимата на получение земельного участка
- Цена за 1 кв. м. – до 120 тыс. тенге (цена без стоимости инженерных сетей).
- Максимальная сумма займа – 20 млн.
- Ставка по кредиту – от 5% годовых.
Требования к заявителям:
- состоять в МИО на очереди на получение земельного участка под индивидуальное жилищное строительство.
Жилищный заем.
Жилищный заём – основной продукт банка, рассчитанный на клиентов, которые предпочитают в течение нескольких лет дисциплинированно накапливать часть суммы с последующим получением кредита. За счет собственных накоплений и низкой ставки вознаграждения по жилищному займу, нагрузка на заемщика в несколько раз меньше, чем при погашении обычного ипотечного кредита.
Как войти в личный кабинет
Авторизация осуществляется через электронную подпись физического лица. Для получения подписи посетите удостоверяющий центр и составьте заявление. При себе нужно иметь паспорт. Вы получите сертификат безопасности на съемном носителе. Его нужно использовать для авторизации на государственных сайтах. В том числе – для системы ЕНПФ Отбасы.
Электронная подпись работает только на компьютерах, где установлено специальное программное обеспечение. Обязательно загрузите программу под названием NCALayer. Она распространяется бесплатно. По умолчанию возможности продукта весьма скудны. Они расширяются путем установки дополнительных компонентов, созданных сторонними разработчиками.
Как открыть счёт для епв клиентам отбасы банка
Загрузите на свое мобильное устройство приложение ЖССБ24, разработанное кредитной организацией. Запустите его и авторизуйтесь в личном кабинете под своими учетными данными. Теперь выберите раздел «Операции» – «Открыть счет для ЕПВ». Система предложит вам внимательно ответить на ряд вопросов. Предоставляйте только достоверную информацию, поскольку она влияет на вероятность одобрения заявки.
После заполнения анкеты прочитайте текст договора. Нажмите кнопку «Да», если принимаете его. Вам придет сообщение – внутри него находится одноразовый код. Напишите его в мобильном приложении и загрузите на устройство документы. Не забудьте оценить качество полученных услуг. Затем перейдите на официальный сайт единого национального пенсионного фонда. Там вы сможете проверить статус своей заявки.
Как получить кредит?
Прежде всего, вкладчик должен определить сумму, которая потребуется ему для улучшения жилищных условий (договорная сумма). Договорная сумма должна быть не менее 500 МРП. Вкладчик должен накопить 50% от договорной суммы. На накопления вкладчика начисляется вознаграждение Банка в размере 2% годовых и премия государства.
Если вкладчик Банка за три года (минимальный срок накопления)
Как снять накопления в енпф
Прежде всего, посетите учетную запись на сайте пенсионного фонда. Перед вами появится сумма, доступная для снятия. Затем выберите задачу, на которую хотите потратить средства. Для этого система предложит вам готовый список. Отправьте созданную заявку на рассмотрение сотрудникам.
Перевод придет только после одобрения заявки. Личный кабинет единого национального пенсионного фонда очень удобен для граждан Казахстана. Он позволяет самостоятельно проверять свои показатели и просматривать полезную справочную информацию. Благодаря подробным инструкциям можно самостоятельно решить большинство проблем. Если возникают дополнительные вопросы, необходимо обращаться в службу поддержки.
Контакты
- Пенсионный фонд. Чтобы проконсультироваться по вопросам работы пенсионной системы страны, набирайте номер 1418. Обращения рассматриваются исключительно по будням с 9-00 до 18-00.
- Уполномоченная организация. Это – Отбасы Банк. Проконсультироваться можно по номеру 300. Вопросы рассматриваются ежедневно с понедельника по субботу с 9-00 до 21-00.
Кто может принять участие в программе?
В программе могут принять участие все вкладчики Банка, с обязательными накоплениями в виде жилищных строительных сбережений на сберегательном счете в Банке в сумме не менее 500 000 (пятьсот тысяч) тенге в момент подачи заявления на участие в Программе «Свой дом».
Куда можно потратить пенсионные накопления
Граждане Республики Казахстан свободно пользуются пенсионными накоплениями и самостоятельно ставят цели, на которые будут потрачены средства. Если средств недостаточно – можно принять часть накоплений своего супруга или любого близкого родственника. Под близкими родственниками подразумеваются дети (приемные или родные). Список содержит дедушек, бабушек, сестер и братьев.https://www.youtube.com/watch?v=XA6F9FZJBzc
Пенсионные накопления всегда можно передать близкому родственнику. Эта возможность доступна даже гражданам, которые успели израсходовать основную часть накоплений.
Мобильное приложение «otbasybank» | отбасы банк
ХОТИТЕ УЗНАВАТЬ О НАШИХ АКЦИЯХ ПЕРВЫМИ?!
На какие цели можно снять деньги
- Совершение платежей по ипотеке;
- Покупка квартиры или дома;
- Получение ипотеки;
- Оплата первого взноса на ипотеку;
- Погашение задолженностей;
- Приобретение земельного участка;
- Строительство частного дома;
- Рефинансирование ипотечного кредита.
Особенности программы:
- нет требований к вкладчикам по обязательной двухлетней регистрации по месту приобретаемой недвижимости по г.г. Астана и Алматы;
- нет требований по отсутствию какой-либо недвижимости, находящейся в собственности вкладчика и членов его семьи в момент приобретения жилья;
- вкладчики могут принять прямое участие в выборе объекта строительства, путем голосования;
- вкладчики могут приобрести недвижимость на первичном рынке как в построенном доме, так и в строящемся объекте, путем заключения договора о долевом участии.
Особенности:
- цена за 1 м2*:
– до 180 тыс. тенге – Астана, Алматы, Атырау, Актау;
– до 140 тыс. тенге – остальные регионы. - Ставка по кредиту – 5% годовых (ГЭСВ – 5,2% годовых);
- Площадь жилья – не более 80 кв. метров;
- Распределение не менее 50% жилья среди очередников акимата;
- Отделка – чистовая
*цена без стоимости инженерных сетей
Ответы на вопросы | отбасы банк казахстана
Частичное досрочное погашение в режиме онлайн производится в Интернет-банкинге/приложении Otbasy bank. Операция доступна в будние дни с 9:00 до 17:00 по времени Нұр-Сұлтан.
Онлайн досрочное погашение доступно за счет средств находящихся на спецсчете ЕПВ, на текущем счете и спецсчете для жилвыплат. Вам необходимо выбрать займ и счет с которого вы желаете произвести досрочное погашение займа. При частичном погашении займа за счет собственных средств и жилвыплат, минимальная сумма к погашению – 50 000 тенге.
Онлайн погашение не доступно для следующих видов займов (необходимо обратиться в отделение Банка):
• займы с участием лица, связанного с Банком особыми отношениями/аффилированного лица;
• займы с наличием реструктуризированной задолженности;
• займы с наличием созаемщика(-ов);
• займы, по которым не предоставлены документы, подтверждающие целевое использование займа, при условии погашения задолженности более чем на 90% от суммы займа;
• займов, выданных на цели: приобретение земельного участка; ремонт и модернизацию, рефинансирование (за счет средств ЕПВ);
• промежуточные жилищных займы Женил-2;
• если клиент находится в базе бездействующих налогоплательщиков;
• при наличие блокировок по счетам (аресты, блокировки, ПТП)
Инструкция по досрочному погашению займа в Интернет-банкинге Otbasy bank:.png)
.png)
.png)
.png)
Инструкция по досрочному погашению займа в приложении Otbasy bank:
.png)
.png)
.png)
.png)
.png)
Открытие счета для епв клиентам без счёта
Загрузите приложение ЖССБ24 на смартфон. После запуска программы выберете раздел «Открыть счет для ЕПВ». Внимательно заполните персональную анкету. Вам придет одноразовый код на телефон. Напишите полученное сочетание символов в приложении. Затем подтвердите личность путем отправки фотографии. Необходимо приложить снимок своего лица и паспорта. На следующем этапе напишите остальные личные данные.
После заполнения основной части анкеты ответьте на дополнительные вопросы. Прочитайте договор и получите на телефон еще один одноразовый код. Напишите его в приложении. Введите пароль от личного кабинета банка, которым пользуетесь. После всех перечисленных действий оцените качество полученных услуг и перейдите на сайт пенсионного фонда. Перед вами появится информация об открытом счете для получения ЕПВ.
Предварительный жилищный заем.
Предварительный заем – также, является дополнительным продуктом системы жилстройсбережений.
Данный заем в настоящее время выдается в рамках государственных и специальных банковских программ. Для получения этого займа клиенту нужно открыть накопительный счет и накопить/внести 20% от необходимой суммы.
Данный вид займа также, является дополнительным (временным) продуктом системы жилстройсбережений.
По предварительному займу вкладчик погашает только вознаграждение без погашения основного долга. При этом, Заемщик в период пользования предварительным займом должен также одновременно осуществлять взносы на свой депозит в целях накопления к концу срока накопления 50 процентов от суммы, необходимой для улучшения жилищных условий.
К тому же, за время пользования предварительным займом на депозит начисляется вознаграждение Банка и премия государства.
Ставка вознаграждения по предварительным займам в зависимости от видов Программы варьируется от 5% до 10% годовых (ГЭСВ –от 5,2%).
К концу срока накопления клиент переходит на жилищный заем, предварительный заем погашается.
Программа “нұрлы жер”
Государственная программа жилищного строительства «Нұрлы жер» утверждена постановлением Правительства Республики Казахстан от 22 июня 2022 года №372 (далее – Программа).АО «Жилстройсбербанк Казахстана» участвует в реализации данной Программы в качестве финансового оператора, предоставляя казахстанцам уникальную возможность приобретения жилья по доступным ставкам в рамках системы жилстройсбережений.
Программа “свой дом”
Программа «Свой дом» разработана АО “Жилстройсбербанк Казахстана” в целях обеспечения вкладчиков Банка доступным жильем. Уникальность программы заключается в том, что клиенты Банка самостоятельно могут выбрать застройщика и проект жилья через открытое голосование.
Промежуточный жилищный заем.
Промежуточный заем – дополнительный продукт системы жилстройсбережений. Им могут воспользоваться клиенты, не имеющие достаточного времени на накопления, но имеющие 50% от стоимости жилья.
Для получения промежуточного займа клиенту нужно открыть вклад ЖСС и внести 50% от стоимости жилья.
Эти деньги, принимаются Банком в качестве обеспечения по промежуточному займу. При этом, на них начисляется ежегодная премия государства и вознаграждение Банка. Взамен Банк предоставляет вкладчику заём в размере 100% от стоимости жилья по ставке от 5% до 8,5% годовых (ГЭСВ –от 5,3%);
К концу срока накопления промежуточный заем погашается сбережениями клиента и жилищным займом.
Разрешено ли продавать/отчуждать жилье, купленное за счет епв?
Если недвижимость была куплена с использованием единовременных пенсионных выплат без оформления кредита – никаких ограничений нет. Нельзя отчуждать жилье в течение первых пяти лет при использовании ЕПВ для первоначального взноса для ипотеки с оставшимся сроком погашения более 5 лет. Дополнительной причиной ограничения становится наличие задолженности по ипотечному кредиту.
Сроки кредитования:
Максимальный срок кредитования 25 лет, в зависимости от выбранного вида займа.
Требования к заявителям:
- состоять в МИО на очереди на получение земельного участка под индивидуальное жилищное строительство.
Требования к претендентам :
- гражданство Республики Казахстан или статус оралмана;
- подтверждение платежеспособности в порядке, предусмотренном внутренними документами ЖССБК;
- отсутствие жилья на территории Республики Казахстан у заявителя и членов его семьи;
- отсутствие фактов преднамеренного ухудшения жилищных условий или отчуждения жилища заявителем и членами его семьи, в течение последних 5 лет;
- для Кандидатов, претендующих на приобретение кредитного жилья в городах Астана и Алматы, требуется наличие постоянной регистрации по месту жительства в указанных городах не менее последних 2 (двух) лет.
Условия кредитования в рамках программы:
Процентная ставка по кредиту зависит от вида займа и уровня накоплений в виде жилищных строительных сбережений на сберегательном счете в Банке на момент определения платежеспособности заявителя-участника:
- предварительные займы (при наличии свободных средств в Банке) при накоплении от 20% от стоимости приобретаемой недвижимости – 7%;
- промежуточные займы при накоплении от 50% от стоимости приобретаемой недвижимости – 7%;
- жилищные займы при накоплении в течении минимум 3 лет 50% и выше от стоимости приобретаемой недвижимости и достижения необходимого размера Оценочного показателя – от 3,5% до 5%.
Этапы оформления заявки для получения выплат
- Посетите сайт ЕНПФ Отбасы.
- Внимательно прочитайте предложенную информацию.
- Войдите в личный кабинет посредством ЭЦП.
- Подпишите необходимые заявления и соглашения.
- Заполните заявку.
- Выберите цель и способ использования выплат.
- Укажите размер суммы.
- Отправьте заявку на рассмотрение.
- Откройте специальный счет.
- Дождитесь получения перевода (в течение 5 дней).
- После получения денег загрузите подтверждающие документы.
- Срок на загрузку документов – 45 рабочих дней.
- Дождитесь проверки документов банком (до 10 рабочих дней).
Памятка по информационной безопасности при работе с системой интернет-банкинг ао “отбасы банк”
Уважаемые клиенты АО “Отбасы банк”!
Для минимизации рисков при работе в системе Интернет-банкинг просим вас:
- не передавать свои пароли или другие атрибуты доступа работникам Банка и третьим лицам (логины, ключи, токены, смарт-карты и т.п.);
- в целях недопущения несанкционированного доступа третьими лицами в систему Интернет-банкинг осуществлять смену пароля в установленные сроки или по мере необходимости;
- обязательно сменить пароль в систему Интернет-банкинг при первом входе или после сброса пароля администратором системы;
- не хранить пароль на вход в систему Интернет-банкинг в открытом виде, том числе непосредственно в браузере или в системе автоматизированного входа;
- не распространять пароли по открытым каналам (устно, письменно или по электронной связи и т.д.);
- пользоваться одним компьютером, не допускать смены паролей и проведение платежей с малознакомых компьютеров, к которым имеет доступ множество пользователей. При работе на чужом компьютере ни в коем случае не сохранять свои данные (ключ электронноцифровой подписи, учетные записи, пароли и др.);
- подключить СМС-информирование о всех операциях по счетам;
- в случае выявления (подозрения) несанкционированного доступа к системе Интернет-банкинг (личному кабинету) или несанкционированной операции, заблокировать номер телефона через оператора сотовой связи и информировать Банк, путем регистрации инцидента информационной безопасности по адресу электронной почты ([email protected]);
- осуществлять информационное взаимодействие с Банком только с использованием средств связи, реквизиты которых оговорены в документах, полученных непосредственно от Банка, или иных официальных информационных источниках (особенно при использовании электронной почты);
- в случае утери, кражи и иных случаях утраты SIM-карты а также смены SIM-карты или ее передачи третьим лицам по любым основаниям немедленно обратиться в Банк с заявлением на изменение данных клиента по форме установленной внутренними документами Банка в целях смены номера телефона;
- использовать современные средства обеспечения информационной безопасности при работе в сети Интернет (антивирусное программное обеспечение, персональные межсетевые экраны и т.п.). Используйте лицензионное программное обеспечение а также своевременно обновляйте антивирусные средства защиты на Вашем компьютере/мобильном устройстве. Регулярное обновление антивирусных баз и поддержка антивирусных средств защиты в актуальном состоянии обезопасит Ваш компьютер от вредоносного программного обеспечения;
- не доверяйте непроверенным Wi-Fi соединениям, которые не запрашивают пароль. Не заходите в Интернет-банкинг через открытые Wi-Fi сети в кафе или на улице, воспользуйтесь мобильным интернетом. Выключайте Wi-Fi, когда им не пользуетесь.
- для корректного закрытия сессии следует совершать выход из системы Интернет-банкинг с помощью кнопки «Выход». Настоятельно рекомендуется завершать работу с системой Интернет-банкинг с использованием данной кнопки;
- сотрудничать с Банком в принятии последним мер, направленных на минимизацию рисков при дистанционном банковском обслуживании, в том числе выполнять рекомендации банка, касающиеся обеспечения безопасности работы в системе Интернет-банкинг.
Следует помнить и учитывать, что большинство случаев хищения логина и пароля осуществляются:
лицами, имевшими доступ к Вашему компьютеру, с которого осуществлялась работа в системе дистанционного банковского обслуживания;
злоумышленниками путем заражения через сеть Интернет компьютеров клиентов вредоносными программами с последующим хищением учетных данных и паролей клиентов – рекомендуем установить программное обеспечение, предназначенное для безопасной работы в сети Интернет, на постоянной основе осуществлять контроль функционирования, в том числе своевременное обновление операционной системы, антивирусных баз и модулей программного обеспечения, реализующего функции информационной безопасности.
Помните: Банк никогда не рассылает писем с просьбой перейти по ссылке, изменить свой пароль, ввести номер телефона и секретный код подтверждения или сообщить другие личные данные!
Со своей стороны банк полностью осознает необходимость принятия адекватных мер по обеспечению безопасности работы клиентов с системой Интернет-банкинг и делает всё возможное для вашей безопасности, уверенности и спокойствия.